Unsere Arbeitsweise
Nachfolgend erhalten Sie einen Einblick in unser sechs-Phasen-Betreuungsmodell. Bei klaren Verhältnissen können durchaus mehrere Phasen parallel stattfinden. Einmal in Phase sechs angekommen, wiederholen sich die Abläufe von Phase vier bis sechs entsprechend nach Bedarf. Auf diese Weise werden Sie und Ihre Versicherungsverträge optimal betreut!
01
Erstgespräch
Das Erstgespräch kann persönlich oder digital per Teams stattfinden. Im Rahmen des Erstgesprächs erörtern wir Ihre Erwartungen, Wünsche und Ziele - sowohl zu Ihrer Absicherungssituation als auch zur Zusammenarbeit mit uns. Die Grundzüge zur Zusammenarbeit werden ebenfalls besprochen.
02
Mandatierung als Versicherungsmakler
Mit Unterzeichnung des Maklervertrags und dessen Anlagen mandatieren Sie uns als Ihren treuhänderischen Sachwalter im Bereich Versicherungen. Das bedeutet, dass wir vollumfänglich für Sie tätig werden dürfen - von der Vertragskündigung bis zum Neuabschluss. Selbstverständlich immer nur - wie in unserem Maklervertrag geregelt -in Absprache mit Ihnen.
03
Übernahme bestehender Verträge
Andere Marktteilnehmer müssen Ihre bereits vorhandenen Produkte i.d.R. erst kündigen, bevor diese zu Ihrem Ansprechpartner werden können. Wir hingegen können die Verträge fast aller Versicherungsunternehmen übernehmen und prüfen, ob der vorhandene Versicherungsschutz bereits angemessen und ausreichend ist.
04
Risikoanalyse (Soll-/Ist-Abgleich)
Unter Berücksichtigung der bereits aufgenommenen Daten, der Aufnahme ergänzender Details und dem Abgleich mit der bestehenden Versicherungssituation analysieren wir, ob und inwieweit Handlungsbedarf besteht. Hier kommen auch unsere intern genutzten Vergleichsrechner zum Tragen, die uns vollkommen objektiv einen Marktüberblick verschaffen.
05
Vorschlag & Umsetzung der Vertragsoptimierung
Sofern im Rahmen der Risikoanalyse Abweichungen entstehen und Produkte in unserem Portfolio vorhanden sind, die den Bedarf besser decken, bei gleichem Versicherungsschutz kostengünstiger sind oder über ein insgesamt besseres Preis-/Leistungsverhältnis verfügen, schlagen wir Ihnen diese als Vertragsoptimierung vor. Wenn Sie mit der Umsetzung einverstanden sind, kündigen wir die Vorversicherungen und schließen die neuen Verträge für Sie ab - vollkommen unkompliziert und ohne Ihr weiteres Zutun.
06
Laufende Betreuung Ihrer Versicherungsverträge
Egal ob Adressänderung, Kontoänderung, Vertragsfragen oder Hilfe im Schadensfall - wir sind Ihr zentraler Ansprechpartner für Ihre Versicherungsverträge. Melden Sie uns einfach Ihr Anliegen, wir leiten dieses dann an das betreffende Unternehmen weiter. Sofern sich Ihre Versicherungssituation ändert, z.B. durch Heirat/Scheidung, Geburt eines Kindes, größere Neuanschaffung (KFZ, Gebäude, etc.), etc., dann geben Sie diese Info gerne an uns weiter. Wir werten diese dann aus und prüfen, ob Handlungsbedarf besteht.
